Die Auszahlung erfolgt in regelmäßigen Raten und ist steuerlich begünstigt: Der Steuersatz beträgt maximal 15 Prozent und kann auf bis zu 9 Prozent sinken.
Die RITA kann beantragt werden, sobald man die Erwerbstätigkeit beendet hat – auch im Rahmen eines vorzeitigen Ruhestands – und mindestens fünf Jahre in eine Zusatzvorsorge eingezahlt hat. Anspruch besteht, wenn weniger als fünf Jahre bis zur Altersrente fehlen und man 20 Beitragsjahre im Pflichtsystem erreicht hat. Alternativ kann die RITA genutzt werden, wenn weniger als zehn Jahre bis zur Altersrente fehlen und man seit mindestens 24 Monaten nicht erwerbstätig ist.
Es gibt zwei Varianten: die Teil RITA, bei der nur ein Teil des Kapitals ausgezahlt wird, und die Gesamt RITA, die 100 Prozent des angesparten Betrags umfasst. Welche Option geeignet ist, hängt von den persönlichen Bedürfnissen ab.
Es besteht weiterhin die Möglichkeit, freiwillige Beiträge in den Zusatzrentenfonds einzuzahlen, die dann bei der Steuererklärung angegeben und in Abzug gebracht werden können.
Die RITA schafft spürbare Flexibilität auf dem Weg in den Ruhestand und hilft dabei, die Zeit zwischen der Beendigung der Arbeitstätigkeit und der Pensionierung sorgenfreier anzugehen.
Weitere Informationen finden Sie auf pensplan.com.

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